集資詐騙罪是什么意思？

概念

本罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。

立案標(biāo)準(zhǔn)

根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：個(gè)人集資詐騙，數(shù)額在l0萬元以上的；2，單位集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的。

犯罪構(gòu)成

犯罪主體

本罪的主體是一般主體，任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成本罪。依刑法第200條的規(guī)定，單位也可以成為本罪主體。

犯罪主觀方面

本罪在主觀上由故意構(gòu)成，且以非法占有為目的。，即犯罪行為人在主觀上具有將非法聚集的資金據(jù)為已有的目的。所謂據(jù)為己有，既包括將非法募集的資金置于非法集資的個(gè)人控制之下，也包括將非法募集的資金置于本單位的控制之下。在通常情況下，這種目的具體表現(xiàn)為將非法募集的資金的所有權(quán)轉(zhuǎn)歸自己所有、或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。

犯罪客體

本罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，既侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，又侵犯了國(guó)家金融管理制度。在現(xiàn)代社會(huì)，資金是企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)不可缺少的資源和生產(chǎn)要素。而生產(chǎn)者、經(jīng)營(yíng)者自有資金極為有限，因此向社會(huì)籌集資金成為一種越來越重要的金融活動(dòng)。與此同時(shí)，一些名為集資，實(shí)為詐騙的犯罪行為也開始滋生、蔓延。這種資詐騙行為采取欺騙手段蒙騙社會(huì)公眾，不僅造成投資者的經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)更干干擾了金融機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄、貸款等業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，破壞國(guó)家的金融管理秩序。

犯罪客觀方面

本罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人必須實(shí)施了使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。(1)必須有非法集資的行為。所謂集資，是指自然人或者法人為實(shí)現(xiàn)某種目的而募集資金或者集中資金的行為。依法進(jìn)行的集資主要是指公司、企業(yè)或者其他個(gè)人、團(tuán)體依照法律、法規(guī)規(guī)定的條件和程序通過向社會(huì)、公眾發(fā)行有價(jià)證券或者利用融資租賃、聯(lián)營(yíng)、合資、、企業(yè)集資等方式在資金市場(chǎng)上籌集所需的資金。如股份有限公司、有限責(zé)任公司為了設(shè)立或者生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的需要，而發(fā)行股票和債券。從當(dāng)前資金市場(chǎng)的情況看，從事集資活動(dòng)的主要是企業(yè)。一般來說，企業(yè)的集資行為必須符合以下四個(gè)條件：①集資的主體應(yīng)當(dāng)是符合公司法規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司條件的公司或者其他依法設(shè)立的具有法人資格的企業(yè)。②公司、企業(yè)聚集資金的目的，是為了用于公司、企業(yè)的設(shè)立或者公司、企業(yè)的生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)，不得用于彌補(bǔ)公司、企業(yè)的虧損和其他非經(jīng)營(yíng)性開支。③公司、企業(yè)募集資金主要通過發(fā)行股票、債券或者融資租賃、聯(lián)營(yíng)、合資等方式進(jìn)行，其中戶發(fā)行股票和債券是一種主要的集資方式。④公司、企業(yè)在資金市場(chǎng)上募集資金的行為必須符合法律的規(guī)定。就是說公司、企業(yè)在資金市場(chǎng)上募集資金的行為必須按照公司法及其他有關(guān)募集資金的法律、法規(guī)的規(guī)定，嚴(yán)格按照法定的方式、程序、條件、期限、募集的對(duì)象等行為，違反法律規(guī)定募集資金的行為是不允許的。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)、違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣?huì)公眾或者集體募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。，司法實(shí)踐中，行為人具有下列情形之一的，應(yīng)認(rèn)定其行為屬于使用詐騙方法非法集資：一集資后攜帶集資款潛逃的；②未將集資款按約定用途使用，而是擅自揮霍、濫用，致使集資款無法返還的；③使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集使集資款無法返還的；④向集資者允諾到期支付超過銀行同期最高浮動(dòng)利率50%以上的高回報(bào)率的。(2)集資是通過使用詐騙方法實(shí)施的。所謂使用詐騙方法，是指行為人以非法占有為目的，編造謊言，捏造或者隱瞞事實(shí)真相，騙取他人的資金的行為。在實(shí)踐中，犯罪分子使用詐騙方法非法集資行為主要是利用公眾缺乏投資知識(shí)、盲目進(jìn)行投資的心理，鉆市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)紛繁復(fù)雜、投資法制不健全的空子進(jìn)行的。如有的行為人謊稱其集資得到政府領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)主管部門同意，有時(shí)甚至偽造有關(guān)批件，以騙取社會(huì)公眾信任；有的大肆登載虛假?gòu)V告，引起社會(huì)公眾投資盈利心理；有的打著舉辦集體企業(yè)或發(fā)展高科技的幌子，以良好的經(jīng)濟(jì)效益和優(yōu)厚的紅利為誘餌；有的虛構(gòu)實(shí)際上并不存在的企業(yè)或企業(yè)計(jì)劃。只要行為人采用了隱瞞真相或虛構(gòu)事實(shí)的方法進(jìn)行集資的，均屬于使用欺騙方法非法集資行為。（3），使用詐騙方法非法集資必須達(dá)到數(shù)額較大，才構(gòu)成犯罪。否則，不構(gòu)成犯罪，

定罪標(biāo)準(zhǔn)

罪與非罪

區(qū)分罪與非罪的界限，關(guān)鍵是把握兩點(diǎn)： (I)行為人主觀上是否具有非法占他人財(cái)物的目的。如果行為人無此目的，其行為屬于一般的集資借貸。即使行為獲得集資款而故意夸大了回報(bào)集資的條件，而且集資后因經(jīng)營(yíng)管理不善或市場(chǎng)因素變化等原因造成虧損而無力償付集資本息并引起糾紛的，也只能按債務(wù)糾紛處理，而不能以犯罪論處。(2)集資詐騙的數(shù)額大小。如果數(shù)額不大的，不應(yīng)認(rèn)定構(gòu)成犯罪。

此罪與彼罪

一、本罪與詐騙罪的界限。集資詐騙罪實(shí)際上是一種特殊的詐騙罪，因此它既有一般詐騙罪所具有的共性，也具有一般詐騙罪所不具有的特殊性。兩者區(qū)別主要l是：(1)犯罪的對(duì)象不同。本罪的對(duì)象是不特定多數(shù)人的用以集資獲利的資金，括金錢與財(cái)物；但后罪即詐騙罪的對(duì)象則是特定的，即行為人是針對(duì)某一特定的人或單位去實(shí)施詐騙行為并獲取其錢財(cái)。(2)客觀行為的表現(xiàn)形式不同。詐騙罪在客觀方面表現(xiàn)為用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相直接使被騙人交付財(cái)物的行為，被騙人交付財(cái)物既可以是為了投資營(yíng)利，亦可以是購(gòu)買某物或借給欺騙人；但本罪不僅要使用詐騙方法即虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，而且還是以聚集資金的名義進(jìn)行的，被騙人交付錢財(cái)是認(rèn)為所交付的資金是集資而營(yíng)利，而沒有其他意圖。這樣，本罪客觀行為不僅要有詐騙的方法，而且還要有非法集資的行為，詐騙方法實(shí)施的目的就為了騙取他人用以集資的錢財(cái)，而不是他種用途的財(cái)物。當(dāng)然，從詐騙行為的本質(zhì)來講，其應(yīng)當(dāng)包括詐騙他人集資的行為在內(nèi)。這樣就使得本罪行為為詐騙罪的行所包容，形成兩者之間的包容與被包容的法條競(jìng)合的關(guān)系，根據(jù)法條競(jìng)合的適用原則，沒有特別規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依照特別法條定罪量刑。對(duì)于本罪與詐騙罪而言，本罪行為是被包容的法條屬特別法條，因此，對(duì)以詐騙方法騙取集資的，應(yīng)當(dāng)以本罪定罪科刑。

二、本罪與非法吸收公眾存款罪的界限。非法吸收公眾存款，在一定意義上講，也是一種非法集資的形式，二者的主要區(qū)別有：（1）侵犯的對(duì)象不同。本罪|的對(duì)象是他人用于集資獲利所交付的集資款，既可以表現(xiàn)為資金，又可以表現(xiàn)為財(cái)物；后罪的對(duì)象則是公眾的存款，它只能表現(xiàn)為金錢的形式，并且只能以存款人用于存款而獲取一定利息的形式出現(xiàn)。(2)犯罪客觀行為的表現(xiàn)方式不同。本罪是以詐騙的方法去非法聚集資金，表現(xiàn)為詐騙方法與非法集資兩種行為的統(tǒng)一。詐騙行為屬于方法行為，其是為非法集資這一目的行為服務(wù)的；后罪即非法吸收公眾存罪，是以存款的形式非法吸收公眾存款。其雖可采用欺騙的方法進(jìn)行，但不是必備的條件之一。(3)犯罪的目的不同。本罪的目的是為了將所非法募集到的集資資金據(jù)為已有，即具有非法占有之目的；但非法吸收公眾存款罪的目的是為了營(yíng)利，其不具有占有的目的意圖。如果出于占有的故意采取以存款的形式騙取他人存款的，則不構(gòu)成其罪，而應(yīng)構(gòu)成本罪。為了營(yíng)利，是指將所聚集的資金用于-。一些諸如生產(chǎn)投資、高利放貸等生產(chǎn)或服務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。(4)侵犯的客不同。本罪侵犯的客體為雙重客體，其既侵犯了國(guó)家有關(guān)集資的金融管理制度、而且亦會(huì)侵犯公私財(cái)物所有權(quán)；可后罪侵犯的客體卻是單一的，即為國(guó)家有關(guān)集資主要是吸收公眾存款的金融信貸管理制度。行為人出于營(yíng)利之目的非法吸收公眾存款用于了經(jīng)營(yíng)，但由于經(jīng)營(yíng)不善或意外事故等原因造成了經(jīng)營(yíng)的虧損，即使無法給存款人還本付息，亦不能認(rèn)定為出于非法占有之目的，構(gòu)成犯罪的，也只能依非法吸收公眾存款罪定罪處罰。因此無法支付存款人的本息而造成存款人的經(jīng)濟(jì)損失，則作為一個(gè)量刑情節(jié)加以考慮。三、本罪與擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪、欺詐發(fā)行股票、債券罪的界限。本罪的詐騙方法亦可以通過欺詐或擅自發(fā)行股票、債券等行為來實(shí)現(xiàn)在，其關(guān)鍵區(qū)別在于目的不同。如果不是出于非法占有的目的而是出于非法牟取經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)的目的，應(yīng)以后者等定罪，如果出于非法占有之目的，則應(yīng)以本罪定罪科刑。

量刑標(biāo)準(zhǔn)

數(shù)額較大的 處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金

數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的 處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金

數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的 處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上，50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)

數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的 處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)

單位犯本罪的對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役

單位犯本罪且數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的 對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以上10年以下有期徒刑

單位犯本罪且數(shù)額特別巨大或者其他特別嚴(yán)重情節(jié)的 對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑